Банковские карты с кэшбэком

Как тратить деньги на покупки и при этом экономить, и копить? Это вполне возможно вместе с сервисом «Мегабонус» и банковскими картами с кэшбэком.

Что такое кэшбэк на банковской карте

Кэшбэк — это возврат части денежных средств от суммы покупки. В большинстве случаев банки устанавливают определенный процент на товары и услуги из отдельных категорий. Таким образом они привлекают новых клиентов и побуждают их больше пользоваться дебетовыми или кредитными картами.

Начисление cash back происходит по нескольким схемам:

• фиксированная ставка (определенный процент от стоимости покупки);
• прогрессивная ставка (размер возврата зависит от оборота по карте);
• по типу расходов (кэшбэк начисляется за покупку определенных товаров из указанных банком категорий).

Банки в условиях жесткой конкуренции предлагают клиентам максимальную прибыль. Чтобы привлечь новые лица, финансовые организации предлагают услугу кэшбэк. Она предлагает возврат средств за совершенные покупки. Но как это происходит? Для каждой карты в организации установлен процент возврата по безналичным операциям.

После оплаты товара или услуги клиент получает процент на свой счет. Некоторые банки переводят средства сразу, в то время как другие переводят их в день отчетности. Получается, что клиент покупает товар со скидкой. В России любая банковская карта с кэшбэком функционирует так же, как и в других странах.

Характеристики

Покупки с помощью банковской карты с кэшбэком очень выгодны, если вы совершаете их регулярно. Достаточно отслеживать акции. Покупатель может получать возвраты с покупок по покупкам в:

• торговых центрах;
• интернет-магазинах;
• онлайн-аккаунтах.

Банки предлагают кэшбэк в виде:

• бонусов, которые позволяют вам расплачиваться с партнерами;
• рублей, переведенных на счет;
• милей для оплаты билетов на самолет или поезд.

Банковская карта с кэшбэком ничем не отличается от стандартной дебетовой карты. Пользоваться ею очень просто. Клиенту нужно только следить за акциями организации. Как правило, финансовые учреждения сотрудничают с торговыми центрами и предоставляют скидки на товары. Клиенты могут контролировать начисление бонусов. Обзор банковских карт с кэшбэком позволит выбрать наиболее подходящий вариант.

Тинькофф Банк

Это один из крупнейших банков. Особенностью является получение банковских продуктов клиентами удаленно. У компании нет офисов, и все заявки обрабатываются через Интернет. Карту можно заказать в течение нескольких минут курьером.

Тинькофф Банк предлагает 12 дебетовых карт с кэшбэком. Каждая из них имеет свои бонусы. Карта Tinkoff Black имеет больше преимуществ. Для нее предусмотрено 3 вида поощрения:

• 5% — покупки в интернет-магазинах;
• 1% — регулярные покупки;
• скидка 3-30% на онлайн-покупки.

За покупки по спецпредложениям можно вернуть до 30% от потраченной суммы. Дополнительно вы можете получить до 5% годовых на остаток по карте. Если вы путешественник, автомобилист, геймер, физтех или шопоголик, вам подойдет специальная банковская карта с максимальным процентам кэшбэка за оплату целевых покупок.

Годовое обслуживание стоит 99 рублей. А если сумма депозита составляет не менее 50 тысяч рублей, то эта услуга бесплатна. Плата за SMS-оповещения не взимается. На остаток начисляются проценты: 7% (рублевый счет) и 0,5% (валютный счет). Это банковская карта с хорошим кэшбэком. Вам просто нужно постоянно следить за наличием акций и предложений.

Альфа-Банк

Организация является универсальным банком, предлагающим различные услуги. Существует 43 дебетовые карты. Такое разнообразие позволяет каждому клиенту выбрать что-то подходящее. Заявку можно подать через веб-сайт. Для получения карты заявку нужно оформить на сайте. Получить ее можно в течение 1–4 дней удобным для клиента способом. Все карты имеют бонус за безналичные транзакции.

Особого внимания заслуживает Cash Bach. С его помощью пользователь получает:

• 10% — от покупок на заправочных станциях;
• 5% — оплата в кафе;
• скидки по акциям до 15%.

Годовая услуга стоит 1200 рублей. SMS-уведомление предоставляется бесплатно. На баланс счета зачисляется 7%. Пользователи карты получают доступ к Альфа-Клик, с помощью которой можно оплачивать услуги, открывать дополнительный счет и переводить средства. Ответы на свои вопросы вы можете найти в службе поддержки. Это выгодная банковская карта с кэшбэком и процентами на остаток.

Особого внимания заслуживает дебетовая Альфа–карта. С ее помощью пользователь получает:

• 5% кэшбэка на любые покупки в четырех выбранных категориях;
• 1% на любые покупки, если вы не выбрали 4 категории;
• до 100% суперкэшбэка в случайной категории;
• до 50% за покупки у партнеров.

Обслуживание по карте абсолютно бесплатное без дополнительных условий. Максимально в месяц можно вернуть кэшбэком до 5000 рублей. В течение первых двух месяцев пользования картой все межбанковские переводы бесплатны. Далее вы можете это делать бесплатно, если траты по карте составляют не менее 10000 рублей, иначе ежемесячно вы оплачиваете комиссию в размере 149 руб.   

Вы можете оплачивать покупки смартфоном или стикером через Alfa Pay. 

Открытие

Этот банк, объединившись с ВТБ, предлагает клиентам лучшие дебетовые карты с кэшбэком, которые можно использовать в повседневной жизни, как платежный стикер.

Клиентам предоставляется бесплатное обслуживание. Дополнительно вы можете получить приятные бонусы:

• кешбэк до 25% на маркетплейсах;
• возврат до 10% на остальные покупки;
• cashback до 50% за покупки у партнеров.

Сбербанк

Сбербанк является одним из крупных. Он считается лидером в банковской отрасли. У этой компании множество филиалов по всей стране, большое количество клиентов, удобный сервис и качественное обслуживание. Клиентам доступны разнообразные банковские продукты и привлекательные условия.

Вы можете оформить одну карту для всего с бесплатным обслуживанием, если вы ежемесячно тратите не менее 5000 рублей. В остальных случаях обслуживание по карте стоит 150 руб.

За покупки вам начисляется кэшбэк в виде бонусных баллов, которые конвертируются в рубли 1:1. 

Если вы тратите ежемесячно не менее 20 тысяч рублей или остаток по карте составляет от 40000 рублей, вы получаете до 5% кэшбэка за оплату счета в любых кафе. Держатели карт, которые каждый месяц расходуют от 75 тысяч рублей или остаток на счету не менее 150 000 рублей, получают еще больше бонусов:

• +10% на автозаправках;
• 5% за оплату такси и кафе.

Если ежемесячно вы тратите, в среднем, 30000 рублей, за год вы можете накопить около 7000 бонусных баллов. Раскрыть все возможности такой карты и получить еще больше выгоды можно вместе с подпиской СберПрайм+.

Уральский банк реконструкции и развития («УБРиР»)

Этот банк предлагает дебетовые карты для своих клиентов с кэшбэком. Лучшим предложением стала карта «My Life». За оплату ресторанов, кафе и ночных клубов, спортивных товаров, авиабилетов, отелей, услугов туроператоров, в магазинах косметики или при покупке цветов, сувениров,  ювелирных изделий можно вернуть до 15% от суммы. При подключении опции «Больше плюсов» клиенты гарантированно получают до 5% кэшбэка за все онлайн–покупки.

Еще в трех выбранных категориях вы можете экономить до 5%. За все остальные покупки вам возвращается 1%, но не более 1700 рублей в месяц.

Для получения карты заполните заявку онлайн и вам ее доставит курьер уже на следующий день.

Промсвязьбанк

Это крупный банк с развитой филиальной сетью. Обслуживание розничного бизнеса активно осуществляется с 2005 года. Клиентам предлагается карта «Твой кэшбэк». Оформить карту можно абсолютно бесплатно. Также вы не будете ничего платить за обслуживание, если вы сделаете карту зарплатной или будете активно ее использовать. При пассивном использовании ежемесячное обслуживание составляет 199 рублей.

С такой картой вы получаете:

• до 5% кэшбэка в 3-х категориях и 1% на прочие покупки;
• 1,5% кэшбэка на все покупки;
• до 50% кэшбэка у партнеров банка.

Если вы оформите карту «Мир» и зарегистрируетесь в программе лояльности, у вас есть возможность получить скидку в любимых магазинах до 30%.

Хоум Банк

Этот банк предлагает разные виды карт, но самой популярной и выгодной стала карта «Польза». Вы ее получаете за несколько дней и пользуетесь абсолютно бесплатно. При этом вы можете получать приятные бонусы:

• 500 баллов новым клиентам;
• 15% кэшбэка за оплату товара в категориях;
• до 30% cashback за покупку у партнеров;
• начисление до 16% годовых на остаток счета.

Возврат части средств с покупки осуществляется в баллах, которые конвертируются в рубли по курсу — 1 балл = 1 рубль.

Держателям такой карты доступны бесплатные переводы и снятия в другие банки и любых банкоматах.

Райффайзен Банк

Дебетовая карта — удобный платежный инструмент, позволяющий зарабатывать скидки. С ее помощью вы можете получать кэшбэк и участвовать в акциях. Вы можете получить карту «Мир», которой будет очень удобно пользоваться.

За все покупки вы возвращаете до 1,5% от потраченной суммы. Кэшбэк начисляется в рублях с 5 по 10 число каждого месяца. Ограничений никаких нет.

Но клиентам стоит учитывать, что cashback не начисляется на снятия наличных, денежные переводы, оплату сотовой связи, услуг ЖКХ и некоторые другие категории операций по карте.

МТС Банк

Вы можете экономить на онлайн–покупках, если будете их оплачивать дебетовой картой MTS CASHBACK Мир. Вы заполняете заявку на сайте и в минимально короткое время курьер доставит вам карту в любое удобное для вас место.

Бесплатное обслуживание возможно, если вы тратите не менее 10 000 рублей в месяц или у вас на счету есть неснижаемый остаток — от 30 000 рублей. В остальных случаях обслуживание составляет 99 рублей в месяц.

При оплате картой начисляется кэшбэк в размере 5 %:

• в кафе и ресторанах;
• на доставку еды;
• в магазинах игрушек и одежды.

На все остальные покупки кэшбэк составляет 1%. Если у вас есть подписка МТС Premium, при покупке у партнеров можно сэкономить до 25%.

Прежде чем оформить карту, необходимо выбрать соответствующий продукт. Важно обратить внимание на возврат денег. Обычно банки переводят их в виде бонусов, миль, баллов. Поэтому вы должны сначала точно выяснить, что будет зачислено и как это будет использовано.

Кэшбэк предоставляется не за все покупки, а за покупки в магазинах-партнерах. С их списком можно ознакомиться на сайте банка. Это единственный способ получить прибыль. Каждый банк предлагает обменять баллы на что-то конкретное, например, на скидку, реальные рубли, услуги. Многие заведения взимают плату за обслуживание. Если картой будут пользоваться редко, то следует выбрать минимальную плату.

Рейтинг банковских карт с кэшбэком позволит вам выбрать наиболее подходящий для себя вариант. Такое сотрудничество выгодно всем: пользователь получает бонусы, банк получает оплату за пользование услугами, а партнеры получают новых клиентов. Поэтому, если условия выгодные, вы можете оформить банковскую карту.

Кэшбэк можно получать не только на дебетовой, но и кредитной карте. В топ таких платежных средств входят карты Tinkoff Black, Альфа–карта от Альфа–Банка, «Польза» от Хоум Банка. Хорошие условия предлагают следующие банки:

• Сбербанк;
• Санкт–Петербург;
• Уралсиб;
• Росбанк;
• Газпромбанк.

Посмотрите топ дебетовых и кредитных карт с кэшбэком в 2024 году.  

Оплачивайте покупки дебетовыми или кредитными картами и получайте двойную экономию. Пользователи сервиса «Мегабонус» возвращают кэшбэк дважды — от нас и от банка. Мы знаем, как грамотно и разумно тратить и экономить.